Вот что вчера было в новостях:
внешняя ссылка
"В апреле банки получат список клиентов — около 230 тыс.,— которые получили отказ в проведении операций как сомнительных. Несмотря на отсрочку более чем в три месяца, механизм исключения из списка так и не появится. Банки передают в Росфинмониторинг данные об отказах, а вот о дальнейшей судьбе клиента данных нет, поэтому и фиксироваться будут только отказы. Хотя списки будут носить информационный характер, эксперты полагают, что без механизма реабилитации попадание в такие списки станет "черной меткой" для клиента".
"Единственный способ для бизнеса выйти из этого списка — поменять юридическое лицо, а физические лица будут дистанцированы от банковского обслуживания: если человек попал в этот список, с ним не захочет иметь дело ни банк, ни страховая компания".

На банки.ру опубликовала: внешняя ссылка

31 января продали квартиру в ЮЗАО по аккредитиву крупного банка. Банк был предложен покупателем. Все шло как обычно, пока не пришли снимать сейф для личного пользования...

Как выяснилось, на счет покупателя квартиры были наложены т.н. репутационные риски (перед покупкой квартиры на счет покупателя поступило несколько сумм без указания назначения платежа).

Ни покупатель, ни банк не предупредили об этом. Банк сказал, что не должен. А покупатель не знал или скрыл.

Произошел переход права собственности. Раскрыли аккредитив. Банк перевел деньги покупателя на счет продавца. И репутационные риски перевел. Причем снял риски с покупателя (ВИП клиента банка) и перевел на продавца.

Когда продавец решил провести новую банковскую операцию - арендовать сейф для личного пользования - банк ему отказал. Объяснив, что в системе продавец значится как клиент с репутационными рисками, и наложен запрет на новые операции с ним. До этого момента мы вообще ничего не знали.

Продавец опять предоставил оригинал ДКП. Но банк отказался снимать риски - мол, продавец недавно обслуживается в банке, банк его мало знает. Как единственный выход банк предложил прекратить обслуживаться у них. Сказали, что у них свой, отдельный список клиентов с реп. рисками, и в других банках проблем не возникнет.

Вчера узнаем из новостей, что запущен процесс использования банками единого списка сомнительных клиентов, который формируется на основе отказов банков в проведении операций. Получается: продали квартиру по акрредитиву - стали финансовыми изгоями?? Просто театр абсурда!!!

Подскажите, что это за списки сомнительных клиентов, которые будет распространять ЦБ? Как он формируется? Какова вероятность, что продавец в нем окажется? Как проверить - оказался или нет? Что делать, если оказался? Есть ли возможность заставить банк снять репутационные риски с продавца?