Разъяснение ФНС или Минфина по расчетам 17 / 292

guzdavson,
Не поможет трансферабельный аккредитив?

24.01.23, 18:20
guzdavson писал(а):
Всем успехов !
Есть ли актуальное разъяснение от ФНС или Минфина по вопросам расчетов ?
Планирую заплатить за приобретение недвижимости безналом по аккредитиву, а продавец просит указать в ДКП и перевести деньги на счет его контрагента, те другого физлица, по их сделке покупки. Мне это потенциально не нравится, и если продавец не откажется от такой формы расчета, в конце недели напишу запрос в ФНС.
Вдруг он хочет уклониться от уплаты налогов или финансировать что-нибудь незаконное, но мне его проблемы не нужны. Какова позиция ФНС или Минфина?.

Жилое помещение? Нежилое помещение?
Использовалось в предпринимательской деятельности?
Какая система налогообложения у продавца?
Какой статус продавца? Юл? Ип? Фл?
-
Если коротко и не вникая в детали : покупателю нельзя соглашаться на подобную схему расчетов. В продаже нежилых помещений это самая распространённая схема ухода от уплаты налогов.
Более предметно можно понять и принять схему сделки, ознакомивших с конкретикой.

25.01.23, 12:01
Егет Финн писал(а):
Не поможет трансферабельный аккредитив?

Может и поможет, но все последующие действия с моими бывшими деньгами - право и забота их владельцев.

Основные виды аккредитивов согласно UCP600
Трансферабельный (переводной) аккредитив — аккредитив, по которому бенефициар может просить переводящий банк о том, чтобы аккредитивом могли пользоваться полностью или частично один или несколько других бенефициаров. внешняя ссылка

Надеюсь, поможет письменный отказ банка на мой запрос и лень продавца оформлять договор эскроу. Тогда мы вернемся к аккредитиву на покупателя.
----
Кстати, аккредитивы, как писал Сергей Румянцев в теме viewtopic.php?t=68796 , предназначены на 2 морды - плательщика и банка, а для получателя места нет. В эскроу же возможно любое нужное клиенту количество участников
внешняя ссылка
внешняя ссылка

Бенефициар – физическое лицо/ юридическое лицо/ индивидуальный предприниматель , имеющее право на получение денежных средств, размещенных на специальном банковском счете эскроу (далее-Депонируемая сумма) при наступлении оснований, предусмотренных договоромспециального банковского счета эскроу. В качестве Бенефициара возможно участие одновременно нескольких лиц ...
Депонент - физическое лицо, на имя которого открывается специальный банковский счет эскроу (Счет эскроу), которое лично/через представителя осуществляет внесение/ перечисление денежных средств на Счет эскроу в размере Депонируемой суммы и которое оплачивает комиссионное вознаграждение Банку за оказанную услугу по открытию и обслуживанию Счета эскроу.

Без уступки права требования на оплату /цессии/ все схемы оплаты самодеятельность.
А покупатель станет невольным участником схемы по уходу от налогообложения. ~~Лохом~~
Весь смысл таких переводов чаще всего как раз в уходе от налогов.

25.01.23, 12:38
Ирина Сорокина писал(а):
Жилое помещение? Нежилое помещение?

несколько машиномест

25.01.23, 12:38
Ирина Сорокина писал(а):
Использовалось в предпринимательской деятельности? Какая система налогообложения у продавца? Какой статус продавца? Юл? Ип? Фл?

По закону, при покупке я не являюсь налоговым агентом продавца, поэтому не имеет важного значения.

25.01.23, 12:47
Ирина Сорокина писал(а):
Весь смысл таких переводов чаще всего как раз в уходе от налогов.

Не хочу содействовать продавцу в этом, так что получит барьер "от имени банка", чтобы принял деньги на свой счет.

Есть еще вариант - депо нотариуса, если стороны согласны. Нотариус сам распределяет деньги кому и сколько положено и все прозрачно.

25.01.23, 13:55
Егет Финн писал(а):
Есть еще вариант - депо нотариуса, если стороны согласны. Нотариус сам распределяет деньги кому и сколько положено и все прозрачно.

Депозит нотариуса ничем принципиально не отличается от эскроу ( и защита от банкротства, обращения взыскания примерно та же), но денег, сил и времени отнимает больше.