Соглашение о взаиморасчетах 69 / 910

05.04.22, 17:10
funfunych писал(а):

05.04.22, 12:40
Иван Терехов писал(а):
Это выбор самих клиентов, что им делать со своими деньгами, почему то это преподнеслось как навязанный мною выбор
Да просто это выбор одних из самых рискованных вариантов. Обналичка миллионов и покупка/продажа крипты - это прямые признаки легализации, указанные в инструкциях ЦБ.

Вы просто не понимаете, что при покупке криптовалюты никто не использует банки

04.04.22, 23:40
funfunych писал(а):
Меня давно смущает тот момент, что при безнальных альтернативах расчеты происходят не между сторонами по договору. А сейчас практически все эти платежи и сделки с недвижимостью проходят через комплаенс банков и финмониторинг. Что они (точнее их софт) видят?

Они видят аккредитив и там прописаны все квартиры по цепочке. Раскрытие идет по регистрации всех квартир. Это в сам аккредитив вшито и в заявление на аккредитив и в сам.

05.04.22, 18:59
Иван Терехов писал(а):
Вы просто не понимаете, что при покупке криптовалюты никто не использует банки

Ну, банки так или иначе задействуются. Вы будете посылать деньги всяким мутным лицам (физ или юр), занимающимися обменом. А этого банки не любят и блокируют счета пачками. Не за нал же крипта покупается-продается.

05.04.22, 21:03
Татьяна Костянова писал(а):
Они видят аккредитив и там прописаны все квартиры по цепочке. Раскрытие идет по регистрации всех квартир.

Это да, но деньги ведь продавец может конвертировать, обналичить, потом в другой банк отнести. Т.е. проблемы могут возникнуть позже. И уже другой банк может попросить объяснений. А устроит ли банк это соглашение, я не уверен.

06.04.22, 19:09
funfunych писал(а):

05.04.22, 21:03
Татьяна Костянова писал(а):
Они видят аккредитив и там прописаны все квартиры по цепочке. Раскрытие идет по регистрации всех квартир.
Это да, но деньги ведь продавец может конвертировать, обналичить, потом в другой банк отнести. Т.е. проблемы могут возникнуть позже. И уже другой банк может попросить объяснений. А устроит ли банк это соглашение, я не уверен.

У продавца есть ДКП. Устроит всех.

06.04.22, 19:07
funfunych писал(а):

05.04.22, 18:59
Иван Терехов писал(а):
Вы просто не понимаете, что при покупке криптовалюты никто не использует банки
Ну, банки так или иначе задействуются. Вы будете посылать деньги всяким мутным лицам (физ или юр), занимающимися обменом. А этого банки не любят и блокируют счета пачками. Не за нал же крипта покупается-продается.

Именно за нал она и продаётся, поэтому ее используют все наркоторговцы и преступники

06.04.22, 19:09
funfunych писал(а):

05.04.22, 21:03
Татьяна Костянова писал(а):
Они видят аккредитив и там прописаны все квартиры по цепочке. Раскрытие идет по регистрации всех квартир.
Это да, но деньги ведь продавец может конвертировать, обналичить, потом в другой банк отнести. Т.е. проблемы могут возникнуть позже. И уже другой банк может попросить объяснений. А устроит ли банк это соглашение, я не уверен.

В назначении платежа там будет стоять "оплата за квартиру..."+ дкп.

06.04.22, 21:01
чао писал(а):
У продавца есть ДКП. Устроит всех.

В договоре ведь будет указан не плательщик.

07.04.22, 00:38
Татьяна Костянова писал(а):
В назначении платежа там будет стоять "оплата за квартиру..."+ дкп.

За какую именно квартиру? Если третье лицо указывает не свою квартиру (которую он покупает), а квартиру конечного продавца в цепочке, которому переводит деньги, то… мне это еще меньше нравится. Криво как-то всё выглядит. А судебная практика еще вроде не сложилась. Хотя другого выхода, похоже, нет, и приходится костылями пользоваться.

06.04.22, 21:12
Иван Терехов писал(а):
Именно за нал она и продаётся

Если за нал… то норм. Для оплаты зарубежных сервисов сейчас может пригодиться.

07.04.22, 01:44
funfunych писал(а):
В договоре ведь будет указан не плательщик.

В ДКП ясно видна сумма, полученная от продажи. Дальше никто копать не будет, если к продавцу нет вопросов по каким-либо другим вопросам)