Банки могут отказывать в выдаче вклада наличными при подозрении 20 / 1113

31.01.18, 22:26
Степан Козырнов писал(а):
Итог вина не банка а росфинмониторинга

почему "вина"-то? где мужик деньги-то взял, чо за документы он там предоставил?

31.01.18, 22:26
Степан Козырнов писал(а):
вообще любые операции сверх 600 тыс проходят через финмониторинг
А они уже могут заблокировать

В принципе , да, вы правы. Есть такое. Только мне не известно ни одного случая, когда был заблокирован перевод денег-платеж со счета физика, где целью платежа указана оплата покупки квартиры в Москве , с точным полным адресом (включая номер квартиры) покупаемой квартиры.

Pakster,
Меня в этой истории волнует такой момент:

Эксперты сошлись во мнении, что данное решение создает опасный прецедент. «Банки, испытывающие недостаток ликвидности, смогут удерживать средства и добросовестных клиентов по надуманным основаниям,— отмечает собеседник “Ъ” в крупном банке.— Недобросовестные игроки могут использовать возможность отказа от выдачи наличных с вклада для заработка на комиссиях».

31.01.18, 22:30
Pakster писал(а):

31.01.18, 22:26
Степан Козырнов писал(а):
вообще любые операции сверх 600 тыс проходят через финмониторинг
А они уже могут заблокировать
В принципе , да, вы правы. Есть такое. Только мне не известно ни одного случая, когда был заблокирован перевод денег-платеж со счета физика, где целью платежа указана оплата покупки квартиры в Москве , с точным полным адресом (включая номер квартиры) покупаемой квартиры.

конкретно этот случай - просто дебилы
Видимо где то была подстава
Вы бы и про этот случай не узнали если бы застройщики не проплатили этот пиар как постоянно пишут про воровство из ячеек с карт счето и т п

31.01.18, 22:16
Степан Козырнов писал(а):
Уже давно предупреждали что лучшее хранение денег это железобетон в москве
Срочно бегом снимать и покупать
Шнель шнель

Вот лоханулся:
В 2013 продал трешку в новой Москве за 9 млн и купил баксов.
В декабре 2014 продал баксы и вложил все на трёхлетний депозит и Сити инвест под 70% годовых.

Сейчас решил откупить обратно свою квартиру в Коммунарке за 7 млн, а 49 млн пропить, но фигушки!
Так будет с каждым!

31.01.18, 22:36
Ланалика писал(а):
Меня в этой истории волнует такой момент:
Эксперты сошлись во мнении, что данное решение создает опасный прецедент. «Банки, испытывающие недостаток ликвидности, смогут удерживать средства и добросовестных клиентов по надуманным основаниям,— отмечает собеседник “Ъ” в крупном банке.— Недобросовестные игроки могут использовать возможность отказа от выдачи наличных с вклада для заработка на комиссиях».

Не боись! В конце 2017 г. принят закон, запрещающий просто так блокировать счета, и банковским работникам, кто безосновательно будет ссылаться на 115 ФЗ будет не до смеха, все же это закон, а не письмо какое то ЦБ

Вообще довольно ожидаемо,что банк попросит бумаги на прилетевшие тебе 56 миллионов. Благо не сотка евро залетела на счет.
Я бы еще 20 раз подумал,а стоит ли вообще по Сбербанку такую сумму проводить.

На сайте Верховного Суда появился текст обсуждаемого судебного акта про запрет выдачи 56 млн. рублей (Определение от 30.01.2018 по делу № 78-КГ17-90) внешняя ссылка

Некоторые дополнительные детали видны в оспариваемом решении Санкт-Петербурского суда: внешняя ссылка

Возможно примитивный вопрос, но как деньги при покупке квартиры попадают в ячейку? Удобно наверное предварительно поместить их на счет того же Сбербанка, а потом получить и положить в ячейку. И продавец также кладет здесь же на счет, а потом обналичивает, чтобы уменьшить риски по перевозке налички. Просто не очень понятен данный алгоритм

Кстати.
"Внимание бизнесменов и просто граждан! Внесудебная процедура обращения «подозрительных» денежных средств в бюджет Российской Федерации предусмотрена законопроектом 1064272-7 (по состоянию на 20.01.2021 он не прошел ни одного чтения). "
Сегодня на аудит ит статья об этом.