АСВ начинает «тотальный cashback» 66 / 3983

08.02.18, 12:58
Сергей Известков писал(а):
В этой ситуации нет ли риска у гражданина, что эту ситуацию сочтут аналогичной "внес вклад в банк -- успел забрать свои деньги -- у банка отозвали лицензию -- АСВ требует их назад, т.к. это предпочтительное удовлетворение требования одного из кредиторов" ?
Или ситуация с застройщиком в чем-то принципиально отличается от ситуации с банком? Спасибо.

Нет, это обычная хозяйственная деятельность застройщика. Тоже самое и с банком. Например, если есть крупный контрагент банка, который ежедневно осуществляет расчеты на крупные суммы, то такие сделки не могут быть признаны недействительными. Или, допустим у вкладчика закончился срок его вклада на сумму 5 млн ₽, и он снял накануне отзыва лицензии эту сумму, то АСВ такую сделку оспаривать не будет. А вот если вкладчик вдруг снял сумму вклада до истечения срока с потерей процентов, вот тут уже АСВ и заподозрит вас в том, что вы недобросовестно действовали.

08.02.18, 13:12
Constantinus писал(а):
Если вкладчик вдруг снял сумму вклада до истечения срока с потерей процентов, вот тут уже АСВ и заподозрит вас в том, что вы недобросовестно действовали.

Странно, на сайте АСВ указаны не только досрочные расторжения:

внешняя ссылка

Банковской операции по переводу Банком по заявлению физического лица денежных средств в размере 3 345 795 руб. 32 коп. со счета физического лица, открытого в Банке в счет погашения кредитной задолженности на счет в другую кредитную организацию.

Банковской операции по выдаче физическому лицу 2 декабря 2016 года на основании его заявления наличных денежных средств в размере 105 000 руб. с его текущего счета.

Первое, вероятно, это оплата ипотеки. Второе -- вообще срока окончания депозита нет, т.к. депозита нет, это текущий счет. Получается, что такие операции тоже под риском?

08.02.18, 14:32
Сергей Известков писал(а):
Первое, вероятно, это оплата ипотеки. Второе -- вообще срока окончания депозита нет, т.к. депозита нет, это текущий счет. Получается, что такие операции тоже под риском?

Если досрочное погашение ипотеки, то это не обычная операция. По второму сложно что-то говорить не видя заявления. Возможно там было несколько операций в течении месяца.

Последствия печальны для банков.

Темпы, которыми россияне изымают вклады из банков, пугают. Люди испытывают что-то близкое к панике, причин которой они не могут рационально объяснить, но ощущают инстинктивно, что корабль идет ко дну.
Российская банковская система в январе столкнулась с мощным оттоком средств населения. За месяц со счетов физлиц утекло 453 миллиарда рублей, сообщил во вторник ЦБ РФ.

внешняя ссылка

Constantinus
По одному из споров "АСВ против вкладчика" появились подробности, см. документ в приложении или по ссылке: внешняя ссылка

Раньше АСВ всегда побеждало, если вкладчик забрал в банке деньги, а потом банк в течение месяца закрыли. Поначалу так было и в деле господина Сайфутдинова Рашита Халиловича. Суды первой, второй и третьей инстанции встали на сторону АСВ, все как обычно.

Но вчера Верховный Суд опубликовал решение по делу, и оно как раз необычное: вернуть дело на новое рассмотрение в арбитражный суд первой инстанции (все-таки полностью встать против АСВ и отказать им в иске судьи ВС не сочли возможным, переложили эту радость на нижестоящих).

Но и это уже прорыв, раньше такого не было.

Судебные акты по делу А40-35812/2016:

1-ая инстанция: внешняя ссылка

2-ая инстанция: внешняя ссылка

3-ья инстанция: внешняя ссылка

Верховный Суд: внешняя ссылка