Продали квартиру по аккредитиву - попали в "черный" список клиентов с репутационными рисками 16 / 609

31 января продали квартиру в ЮЗАО по аккредитиву крупного банка. Банк был предложен покупателем. Все шло как обычно, пока не пришли снимать сейф для личного пользования...

Как выяснилось, на счет покупателя квартиры были наложены т.н. репутационные риски (перед покупкой квартиры на счет покупателя поступило несколько сумм без указания назначения платежа).

Ни покупатель, ни банк не предупредили об этом. Банк сказал, что не должен. А покупатель не знал или скрыл.

Произошел переход права собственности. Раскрыли аккредитив. Банк перевел деньги покупателя на счет продавца. И репутационные риски перевел. Причем снял риски с покупателя (ВИП клиента банка) и перевел на продавца.

Когда продавец решил провести новую банковскую операцию - арендовать сейф для личного пользования - банк ему отказал. Объяснив, что в системе продавец значится как клиент с репутационными рисками, и наложен запрет на новые операции с ним. До этого момента мы вообще ничего не знали.

Продавец опять предоставил оригинал ДКП. Но банк отказался снимать риски - мол, продавец недавно обслуживается в банке, банк его мало знает. Как единственный выход банк предложил прекратить обслуживаться у них. Сказали, что у них свой, отдельный список клиентов с реп. рисками, и в других банках проблем не возникнет.

Вчера узнаем из новостей, что запущен процесс использования банками единого списка сомнительных клиентов, который формируется на основе отказов банков в проведении операций. Получается: продали квартиру по акрредитиву - стали финансовыми изгоями?? Просто театр абсурда!!!

Подскажите, что это за списки сомнительных клиентов, которые будет распространять ЦБ? Как он формируется? Какова вероятность, что продавец в нем окажется? Как проверить - оказался или нет? Что делать, если оказался? Есть ли возможность заставить банк снять репутационные риски с продавца?

katya.s писал(а):
Произошел переход права собственности. Раскрыли аккредитив. Банк перевел деньги покупателя на счет продавца. И репутационные риски перевел. Причем снял риски с покупателя (ВИП клиента банка) и перевел на продавца.

Как это репутационные риски можно перевести на другого человека? Это же риск конкретного человека ,а не денежных сумм. Что за банк?

katya.s писал(а):
Банк перевел деньги покупателя на счет продавца. И репутационные риски перевел. Причем снял риски с покупателя (ВИП клиента банка) и перевел на продавца.

Как единственный выход банк предложил прекратить обслуживаться у них.

Просто театр абсурда!!!

Как в банке лихо лапшу на уши навесили то....Чушь какая...
Заразил воздушно-капельным путем все счета банка :lol:

.. Чушь, действительно. И хотелось бы знать что за банк, Можно указать несколько букв.

Мосина Ольга писал(а):
И хотелось бы знать что за банк, Можно указать несколько букв.

А если ВТБ? Одной достаточно будет? :hi_hi_hi:

katya.s писал(а):
Есть ли возможность заставить банк снять репутационные риски с продавца?

Может, на другом форуме задать этот вопрос? На Вам - спасибо, нам - наука.

katya.s писал(а):
Получается: продали квартиру по акрредитиву - стали финансовыми изгоями??

Банк решил, что покупать и продавец - одна банда)) Продавцу какие-то деньги поступают без указания назначения, а он потом на эти деньги квартиру покупает..

на банки ру идти надо и там писать. В форуме, в отзывах.

Банк входит в Топ-10 российских банков. Пока не разругались окончательно, пока не получили ответ на рекламацию, повременю писать название. На банки ру опубликовала. Сайт не дает выложить ссылку.

На банки.ру опубликовала: внешняя ссылка