Черногорский лохотрон по "балканской схеме" или территория беззакония 76 / 4472

Из казенного HYPO ALPE ADRIA BANK его менеджмент, фактически, устроил финансовую пирамиду в основе которой лежали сугубо личные корыстные интересы менеджеров этого банка разных уровней.

Вот выдержка из Годового отчета всей HYPO ALPE ADRIA GROUP за 2012:

"Forensics investigations on the past
In the 2012 financial year, the bank embedded in its articles
of association its commitment to forensics investigations on
the past. Since June 2012, an authorised coordinator has
been coordinating activities and supporting the company.
What was previously known as CSI Hypo was transformed
into the company’s Forensics department with the support
of the coordinator and in conjunction with the Supervisory
Board and the Executive Board. The Forensics department,
which reports directly to the Executive Board and works
closely with the coordinator, manages the work of dealing
with the past. It focuses on protecting, preparing and
presenting the results of forensic investigations.
By 31 December 2012, a total of 74 cases in Austria and
abroad had been reported to the relevant public prosecutors
with total damages amounting to approximately
EUR 670 million. In addition, there are currently five civil
law suits against former senior executives and third parties
before the civil courts in Austria, in which claims for
EUR 107.0 million are being asserted.
In 2012, the Forensics department concentrated on the
following major groups of themes: “BayernLB equity”,
“Consultants”, “Liechtenstein” and “HLH preference shares”.
In addition, the subjects of network analysis and the
relevance of forensic expertise within the bank were also
addressed. The Forensics department manages each
individual case (numbering around 1,100), from internal
protection and clarification of legal and financial appraisals
to the submission of lawsuits and cases to the relevant
authorities and the accompaniment of ongoing legal
disputes. In addition, the Forensics department also
streamlines the case portfolio by closing cases in which no
breaches of civil or criminal law are apparent in order to
pool resources to concentrate on specific cases.
Findings made in forensic investigation on the past and
the cases launched, as a result have led thus far to seven
sentences of multiple years of imprisonment (not yet legally
binding). The authorities ordered around 350 accounts to be
disclosed and issued 300 directives. Direct outflows have
amounted to approximately EUR 25.0 million thus far. The
data and information secured and organised by the
Forensics department covers approximately EUR 4.7 million
worth of documents and is prepared and made available to
the various stakeholders – public prosecutors, federal
criminal police office, finance ministry, auditors, the
Finanzprokuratur and other recipients – in accordance with
valid laws and provisions using specialist computer software.

Главные моменты - Специальная комиссия CSI HYPO, созданная правительством Австрии для расследования масштабной криминальной деятельности менеджмента банка была преобразована во внутреннее структурное подразделение банка - постоянно действующий криминальный отдел, подотчетный напрямую Правлению.

Вы знаете много банков с криминальными отделами?За деятельностью этого отдела осуществляется надзор со стороны силовых и надзорных ведомств Австрии. На протяжении всего 2012 года отдел интенсивно расследовал ставшие известными факты преступной деятельности бывшего менеджмента банка.
По результатам расследования в 74 случаях информация передана в карательные органы с общим ущербом на сумму 670 млн. евро. Дополнительно, рассматриваются 5 гражданских исков к банку о возмещении ущерба на сумму 107 млн. евро.
Среди прочих, расследовались темы под условными названиями "Консультанты" (это, вероятно, наша тема по схеме вывода денег за "управление проектом") и "Лихтенштейн" (по месту регистрации компаний, на которые уводились деньги от афер, там, кстати, удалось арестовать 100 млн. евро на счетах).
Отдел криминалистики в настоящий момент изучает 1100 случаев, требующих расследования. По результатам, уже вынесены 7 приговоров на различные сроки тюремного заключения.

Вся "балканская схема", использованная HYPO ALPE BANK укрупненно выглядит так:

1. Банком выбирается еще пока (до появления банка) здоровый строительный широко рекламируемый проект, в котором уже идут активные продажи на стадии строительства. Главный критерий отбора - привлекательность ключевого актива девелопера - земли.
2. Выдается кредит под залог (ипотеку) этой земли, причем так, чтобы покупатели, по возможности, об этом ничего не знали.
3. В сговоре с менеджментом банка происходит хищение кредитных средств, а заодно и средств клиентов.
3. Заложенный актив (земля), не дожидаясь окончания срока действия кредитного договора, по договору уступки права требования (цессии) передается аффилированной фирме, на которой и зависает на неопределенный срок, пока страсти не улягутся.

В итоге: кредит похищен, средства покупателей похищены. Актив, земля, и все, что на ней успели построить - в руках менеджмента банка на его "помойке".

Осторожно!!! Новый бизнес одного из главных участников аферы Андреаса Шольца, на этот раз в Хорватии. И конечно же опять торгует элитной недвижимостью.

Горбатого могила не исправит.

внешняя ссылка

Andreas Scholz
Managing Partner
Demographic info
Croatia | Real Estate
Current:Managing Partner at scholz newman consultants, Managing Partner at calvin stein Past:Managing Partner Montenegro at Engel & Voelkers, Director at Montenegro Consult, Head Berlin Branch at M.M.Warburg & CO, Abteilungsdirekt...Education:WA Summary:Private Equity Private Banking Client Relationship Management Projektmanagement Real Estate

внешняя ссылка

Про эту шайку-лейку :se_lya_ne:

комментарии к интервью с заместителем посла Хорватии в Московском Комсомольце:
внешняя ссылка

На хорватских форумах по недвижимости тоже представлена информация
внешняя ссылка
внешняя ссылка

:bomb:

В Подгорице (Черногория) в мае прошел митинг против криминальных и коррумпированных структур под названием "Марш против мафии". Доходы законопослушных граждан ЧГ снижаются из-за нездорового инвестиционного климата и бегства капитала из страны.
внешняя ссылка
:ras_pal_cov_ka:

Да , честно не ожидал такого. Думал что такие дела закончились в 90 года.....

Балканский "бизнес" Андреаса Шольца:
внешняя ссылка

Жанна Swiss писал(а):
......
Ни в коей мере не хочу оправдывать действия "европейских девелоперов", но ........ Много раз общалась с нашими дорогими россиянами по поводу такого рода сделок. Всегда пыталась отговорить от сделок, объяснить что это натуральный лохотрон. Знаете, ни разу не удалось. Наши же все сами с усами, искрине считают, что обманывают только в России, а уж за границей никто ни кого не обманывает.

Ну любят у нас верить в сказку. Предупреждаешь человека, что это кидалово без вариантов. А он спрашивает, как конкретно его кинут, просто деньги отберут? Или еще по голове стукнут?
......

Очень доходчиво изложили о том, как "профессионально" в данном случае действовали наши отечественные риэлторского:
внешняя ссылка
обратите внимание на ссылки #146, #147, #148
:fo_tik:

Уважаемая Жанна Swiss, а Вы случаем не знакомы с Юлией? :lo)(ve:

Лохотрон продолжается даже сейчас
внешняя ссылка

На фото официальный сайт международного риэлторского агенства Rentsale и предложение по продаже в Seagarden (предложение действует и сейчас)