Сбербанк. Отказ в раскрытии аккредитива. Питер. 295 / 8096

20.04.19, 17:57
Asti495 писал(а):
Не прошла комплаенс - тогда деньги она в принципе не увидит, несмотря ни на какие документы и регистрацию сделки.

Что нужно сделать, чтобы пройти комплаенс?
Что делать, если деньги вернутся покупателю? Расторгаться через суд?

20.04.19, 18:55
Lubov1 писал(а):
Что нужно сделать, чтобы пройти комплаенс?

уже ничего. он постфактум же информирует о том, то он по вашему поводу, так сказать, думает. вы уже ничего не сможете сделать.
если он заранее по продавцу инфу сообщит, то продавец же не согласится на открытие там аккредитива, а значит деньги покупатель не принесет, что не в интересах банка, так что все сюрпризы происходят уже только при попытках раскрыть аккредитив.
так происходит вообще во всех банках, это не только к сберу относится.
особенность такая у аккредитивных расчетов.

20.04.19, 18:55
Lubov1 писал(а):
Что делать, если деньги вернутся покупателю? Расторгаться через суд?

просить покупателя их снять и отдать или перевести деньги в другой банк, а там уже с другого счета перечислить деньги на ваш счет по безналу.

20.04.19, 18:55
Lubov1 писал(а):
Расторгаться через суд?

возможно, если не рассчитается. а чего делать-то? не дарить же квартиру.

20.04.19, 17:57
Asti495 писал(а):
Судя по тому, что банк ничего барышне не ответил до сих пор , она либо комплаенс не прошла, тогда денег не получит и дорога ей в суд, чтобы с покупателя их по суду попробовать получить, либо некое расп#здяйство, которое может привести к тому же самому, что и отказ комплаенса, т.е. денег не получит и пойдет в суд.

А почему деньги по суду получать с покупателя? Если банк не исполнил условия аккредитива - то с банка эти деньги и сдирать по суду. У банка деньги точно есть, а вот у покупателя их к моменту завершения судебных разборок может и не оказаться... Опять же, если подавать в суд на покупателя - то у судьи наверняка возникнет вопрос - если деньги не выплатил банк, то почему в суд на покупателя подаете?

20.04.19, 19:11
Asti495 писал(а):
уже ничего.

Здесь понятно. А на будущее, как подстраховаться? Что является чёрной меткой?

20.04.19, 21:30
Lubov1 писал(а):
А на будущее, как подстраховаться? Что является чёрной меткой?

во всех подробностях пока не знаю.
на следующей неделе други обещали подробности прислать.

20.04.19, 19:11
Asti495 писал(а):
уже ничего. он постфактум же информирует о том, то он по вашему поводу, так сказать, думает. вы уже ничего не сможете сделать.
если он заранее по продавцу инфу сообщит, то продавец же не согласится на открытие там аккредитива, а значит деньги покупатель не принесет, что не в интересах банка, так что все сюрпризы происходят уже только при попытках раскрыть аккредитив.
так происходит вообще во всех банках, это не только к сберу относится.
особенность такая у аккредитивных расчетов.

Получается, что аккредитив - совсем небезопасный расчет по сделке. Даже наоборот.

21.04.19, 01:34
Аленький цветочек писал(а):
аккредитив - совсем небезопасный расчет по сделке

В мире сделок нет на 100% идеальной формы расчетов. У каждой формы есть плюсы и минусы.

20.04.19, 21:30
Lubov1 писал(а):

20.04.19, 19:11
Asti495 писал(а):
уже ничего.
Здесь понятно. А на будущее, как подстраховаться? Что является чёрной меткой?

Коррупция или терроризм.
Конечно, для внесения в ЧС типа 500-П нужны основания, которые определяет Суд.
Так что, думаю, любой Отмеченный вообще ни в какой Банк не пойдет, а уж тем более на Аккредитив.

Уж сколько раз Аккредитив в разных банках спокойно раскрывался и злостными алиментщиками, и должниками по квартплате, и неудавшимися ипотечниками, и преследуемыми налоговой службой.

21.04.19, 00:14
Asti495 писал(а):

20.04.19, 21:30
Lubov1 писал(а):
А на будущее, как подстраховаться? Что является чёрной меткой?
во всех подробностях пока не знаю.
на следующей неделе други обещали подробности прислать.

Будем ждать.

21.04.19, 01:43
Антон Смолев писал(а):

21.04.19, 01:34
Аленький цветочек писал(а):
аккредитив - совсем небезопасный расчет по сделке
В мире сделок нет на 100% идеальной формы расчетов. У каждой формы есть плюсы и минусы.

Приведу пример! В бытность, был свидетелем расчётов по сделке в помещении нотариуса г. Клина. В присутствии нотариуса, и после подписания Договора кп, Покупатель передал а Продавец получил всю денежную сумму по договору. После этого Покупатель понёс документы на регистрацию а Продавец пошёл........ Не знаю куда пошёл. Может даже пропивать полученную сумму. Не в этом суть. А в том что для Продавца это, возможно, идеальный способ расчёта.