Мошенники продали квартиру москвички, пока та жила за границей 227 / 3896

не знала, где написать, решила тут.

Банк вернет деньги, направленные мошеннику.

Государственная дума приняла 11 июля 2023 года ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О внесении изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе».
Коротко смысл закона в следующем:
Оператор (банк), получив распоряжение о переводе денежных средств, обязан проверить , не соответствует ли это поручение признакам перевода денежных средств без добровольного согласия клиента ( в т.ч. путем обмана).

Признаки такого перевода устанавливаются Банком России и публикуются на официальном сайте. Так, о переводе денежных средств без согласия клиента можно говорить, если, во-первых, получатель средств числится в базе данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента (формируется ЦБ РФ). Во-вторых, когда параметры устройства, с использованием которого производится перевод, совпадают с параметрами устройства, внесенного в указанную базу данных.
Наконец, о несанкционированном переводе может идти речь, когда характер, параметры и (или) объем проводимой операции не соответствуют обычным операциям клиента. Например, не соответствуют время, место, сумма, периодичность осуществления операции; устройство, с помощью которого она выполняется; получатель средств.

Также банкам предоставляется право не принимать к исполнению распоряжения по явно мошенническим операциям в течение двух дней, даже несмотря на согласие клиента. "У граждан похищают денежные средства чаще всего методами социальной инженерии, при которой лицо самостоятельно переводит деньги мошеннику. Как правило, за два дня клиент осознает, что деньги перечисляются мошеннику", - обосновывается мера в пояснительных материалах.
Если оператор (банк) не уведомил клиента о сомнительности такой операции, либо провел перевод при наличии данных об отсутствии добровольного (полученного без обмана) согласия, он обязан возместить клиенту потерянные средства в течение 30 дней с момента получения заявления от клиента.
Закон принят 11 июля 2023 года, но вступит в силу только через год после его официального опубликования (на 15 июля 2023 года он не опубликован). Очевидно, в течение этого года будут формироваться базы недобросовестных получателей средств, параметров устройств и т.д. Поэтому при поступлении сомнительных звонков в наших же интересах сообщать об этом в банк, чтобы помочь формированию базы мошенников.

15.07.23, 11:24
polina_advokat писал(а):
Поэтому при поступлении сомнительных звонков в наших же интересах сообщать об этом в банк, чтобы помочь формированию базы мошенников.

Дык в телефоне высвечивается фикьивный номер телефона. О чем сообщать? Я тут одного мошенника так довел своим троллингом, что он со злости весь день мне звонил с угрозами, то под видом руководителя банка, то под видом следователя, то под видом прокурора. И всякий раз новый номер телефона.

15.07.23, 14:35
bhr писал(а):

15.07.23, 11:24
polina_advokat писал(а):
Поэтому при поступлении сомнительных звонков в наших же интересах сообщать об этом в банк, чтобы помочь формированию базы мошенников.
Дык в телефоне высвечивается фикьивный номер телефона. О чем сообщать? Я тут одного мошенника так довел своим троллингом, что он со злости весь день мне звонил с угрозами, то под видом руководителя банка, то под видом следователя, то под видом прокурора. И всякий раз новый номер телефона.

ко мне приходит сообщение после таких звонков- " вкм звонили мошенники?", я только пишу "да", и все. вроде просто.

15.07.23, 14:41
polina_advokat писал(а):
ко мне приходит сообщение после таких звонков- " вам звонили мошенники?", я только пишу "да", и все. вроде просто.

сообщения от кого ?

15.07.23, 14:46
zhanna1995ee писал(а):

15.07.23, 14:41
polina_advokat писал(а):
ко мне приходит сообщение после таких звонков- " вам звонили мошенники?", я только пишу "да", и все. вроде просто.
сообщения от кого ?

От билайна

15.07.23, 14:41
polina_advokat писал(а):

15.07.23, 14:35
bhr писал(а):

15.07.23, 11:24
polina_advokat писал(а):
Поэтому при поступлении сомнительных звонков в наших же интересах сообщать об этом в банк, чтобы помочь формированию базы мошенников.
Дык в телефоне высвечивается фикьивный номер телефона. О чем сообщать? Я тут одного мошенника так довел своим троллингом, что он со злости весь день мне звонил с угрозами, то под видом руководителя банка, то под видом следователя, то под видом прокурора. И всякий раз новый номер телефона.
ко мне приходит сообщение после таких звонков- " вкм звонили мошенники?", я только пишу "да", и все. вроде просто.

Странно. Мне не приходят. Мтс.

15.07.23, 15:21
bhr писал(а):
Странно. Мне не приходят. Мтс.

Это патамушта экономите на безопасности.

21.01.23, 19:23
Александр Тестянов писал(а):
Обезопаситься легко, заявление в Росреестр на запрет регистрационных действий без личного присутствия.

"Предотвратить сделку не помогли даже меры безопасности, предпринятые самой хозяйкой квартиры. Перед отъездом за границу она через МФЦ наложила запрет на любые действия с недвижимостью без ее присутствия. Документ с гербовой печатью и подписями есть у нее и сейчас.

— Я понимала, что, когда у тебя в собственности такая квартира, ее надо защищать любой ценой. И вот не защитила, — сокрушается Ольга Хорош".
внешняя ссылка

16.07.23, 08:59
Илья Трунилов писал(а):
Я понимала, что, когда у тебя в собственности такая квартира, ее надо защищать любой ценой. И вот не защитила, — сокрушается Ольга Хорош".
внешняя ссылка ... -za-23-mln

У меня во всей этой истории один вопрос: как мошенники узнали, что собственницы нет в России и как они попали в чужую квартиру?

23.01.23, 12:42
funfunych писал(а):
Паспорт у мошенника, кстати, может быть настоящий. Если собственница долго отсутствовала, то мошенник мог оформить паспорт по якобы утере

Паспорт на сделке у двойника был de facto настоящий. Главарь банды заказал его у знакомого лейтенанта из ОВД Северное Медведково. Цена вопроса - 350 тысяч рублей.
внешняя ссылка
По этому паспорту двойник смогла для начала получить кредит под залог квартиры Хорош. "Совкомбанк" выдал ей 15 млн рублей.
"Банк все проверил"(