Ужесточение финансового мониторинга. 4 / 1280

Парламент ужесточил контроль над финансовыми операциями во многих сферах.

Не исключено, что вскоре практически обо всех сделках купли-продажи недвижимости придется докладывать контролирующим органам. Парламент внес существенные изменения в Закон "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", ужесточив контроль над многими финансовыми операциями, в том числе с недвижимостью. Напомним, что ранее этот закон был принят для выполнения всех рекомендаций Международной группы по разработке финансовых мер для борьбы с отмыванием денег.
В частности, после подписания закона Президентом существенно расширится круг специалистов, обязанных докладывать "компетентным органам" о расчетах наличными в сумме от 100 тысяч гривен (или эквивалент в иностранной валюте). Теперь, помимо банков, страховых компаний и некоторых других финучреждений, сообщать в Государственный департамент финансового мониторинга о крупных сделках обязаны: торговцы недвижимостью, драгоценными металлами и камнями, предметами антиквариата и искусства, а также нотариусы, адвокаты, аудиторы, бухгалтеры, филиалы иностранных предприятий и операторы почтовой связи.
Между тем не секрет, что на протяжении многих лет расчет по сделкам купли-продажи недвижимости, которые сопровождают риелторы и заверяют нотариусы, чаще всего производится наличностью. А вот найти квартиры и тем более дома стоимостью ниже 100 тысяч гривен давно уже не представляется возможным. Возникает вопрос: а не приведет ли такое новшество к уходу рынка недвижимости в тень? Ведь многие люди не пожелают афишировать свои доходы. Рассказать о грядущих переменах "ФАКТЫ" попросили руководителя комитета по вопросам законодательства Ассоциации специалистов по недвижимости (риелторов) Украины Светлану Бовсуновскую:
- Согласно новому закону, риелторы еще в начале своих отношений с клиентами должны проводить так называемый внутренний финансовый мониторинг. В частности, обязаны выявлять операции с недвижимостью, при которых, возможно, происходит легализация доходов, полученных преступным путем. Более того, риелторам следует вести учет таких операций. Эти данные, а также сведения о своих клиентах они обязаны будут передавать в так называемый специально уполномоченный орган. То есть, если человек только обратился к риелтору за консультацией и назвал сумму, которую готов потратить на покупку жилья, тот уже должен сообщить "кому следует". На всякий случай. А то мало ли, какие намерения имеет потенциальный клиент...
Ведь, в соответствии с новым законом, если вдруг выяснится, что человек, обвиненный в финансовом преступлении, являлся клиентом агентства недвижимости, то вовремя "не просигналивший" о нем риелтор будет привлечен к административной или уголовной ответственности.
Кроме того, согласно закону агентства недвижимости должны иметь в штате специального сотрудника, который отвечает за проведение финансового мониторинга, а также следит за деятельностью риелторов и за их отношениями с клиентами. Содержать его обязано агентство, а назначать и увольнять можно будет исключительно по согласованию с Госфинмониторингом.
- Но ведь договоры купли-продажи недвижимости всегда нотариально заверяются, и сумма сделки - это конфиденциальная информация.
- Если деятельность риелтора не подпадает под действие законов, защищающих сохранение конфиденциальности при работе с клиентами, то как быть с нотариусами, адвокатами, аудиторами? Я считаю, что данный закон, в случае его подписания Президентом, нарушит Конституцию Украины, Уголовно-процессуальный кодекс и вступит в противоречие с действующими законами "О нотариате", "Об адвокатуре" и целым рядом других законодательных актов.
- Какие последствия может иметь этот закон?
- Самые плохие - как для риелторов, так и для рынка недвижимости. Начнем с того, что большинство законопослушных риелторов останется без работы, поскольку многие покупатели станут обращаться к так называемым черным маклерам. Вновь возродится теневой рынок недвижимости, а вслед за ним неизбежно возрастет количество мошеннических операций и всевозможных преступных схем с квартирами и домами.

Сергей КУРГАН "ФАКТЫ"

Ну, что уважаемое сообщество думает о принятом вчера во втором чтении закона о ужесточении финансового мониторинга? Похоже, что к нам подкрадывается маленький пушной зверёк!

а третье чтение будет, или уже со второго приняли? - я не совсем понял
В России, где есть аналогичный закон, финмониторинг уже к риэлторам пришел.

"Вы еще не террорист? Тогда мы идем к вам!" :mrgreen:

Доклад в ФМ - "Человек, странной наружности спрашивал о приобретении двухкомнатной квартиры, и при этом почему-то отказался сказать, где у него спрятаны деньги. Это подозрительно!"

Вот бы еще извлечения из этого закона выложить на общее лицезрение, так сразу и понятнее стало бы "где собака зарыта" :roll:

так ведь Домовой? Где закон-то почитать можно?