Банки могут отказывать в выдаче вклада наличными при подозрении 20 / 1113

Вчера коллегия ВС по гражданским спорам вынесла решение в пользу Сбербанка, который отказал клиенту-физлицу в выдаче наличных по окончании срока вклада, поскольку подозревал его в легализации доходов.

Как следует из материалов судебного спора, в 2015 году на счет Сергея Будника в Сбербанке поступило с его же счета в Сити Инвест банке 56 млн руб. Клиент попытался получить их наличными на следующий же день. Сбербанк запросил у Сергея Будника документы, подтверждающие происхождение денежных средств, и по итогам их изучения отказал в выдаче средств. Тогда клиент открыл несколько срочных вкладов в Сбербанке и перевел деньги туда. По окончании срока вкладов он вновь попытался забрать средства наличными и получил отказ.

Сергей Будник обратился в суд, требуя вернуть ему суммы вкладов, проценты, а также взыскать с банка неустойку. Суды всех инстанций поддержали Сбербанк, указав, что клиентом банка так и не были представлены документы, опровергающие сомнительное происхождение денежных средств. Кроме того, суды сошлись во мнении, что клиент не был лишен возможности распоряжаться средствами путем безналичного денежного перевода на счет в другом банке. Спор дошел до коллегии ВС, где Сбербанк указал, что «нормы права не содержат обязанности выдать деньги в той форме, в которой запросил клиент, банк может выдать средства как наличными, так и по безналичному расчету». И коллегия приняла этот довод.
И т.д. внешняя ссылка

31.01.18, 22:08
Ланалика писал(а):
суды сошлись во мнении, что клиент не был лишен возможности распоряжаться средствами путем безналичного денежного перевода на счет в другом банке.

Мужик мог безналом из Сбербанка перечислить эти деньги ( 56 млн.) в несколько других банков, и уже оттуда небольшими суммами их выводить, или что то оплачивая ими, покупая что то на них, например квартиры, с оплатой по безналу.

Уже давно предупреждали что лучшее хранение денег это железобетон в москве
Срочно бегом снимать и покупать
Шнель шнель

31.01.18, 22:16
Степан Козырнов писал(а):
Срочно бегом снимать и покупать
Шнель шнель

Но покупать там, где метро в пешей доступности от дома. И метро не в перспективе, а уже работающее

31.01.18, 22:17
Pakster писал(а):

31.01.18, 22:16
Степан Козырнов писал(а):
Срочно бегом снимать и покупать
Шнель шнель
Но покупать там, где метро в пешей доступности от дома. И метро не в перспективе, а уже работающее

все диверсифицировать
Чтото в это и то везде чуток
Как говорил бафет

Вспоминаем треугольник. БАЗИС и НАДСТРОЙКА. Так вот. Экономика есть БАЗИС. Законы - надстройка . Далее - объяснять?*

Воопще там ситуация понятна с этим чувачком
Обнал в чистом виде
Так что это набросы на сбербанк

31.01.18, 22:13
Pakster писал(а):

31.01.18, 22:08
Ланалика писал(а):
суды сошлись во мнении, что клиент не был лишен возможности распоряжаться средствами путем безналичного денежного перевода на счет в другом банке.
Мужик мог безналом из Сбербанка перечислить эти деньги ( 56 млн.) в несколько других банков, и уже оттуда небольшими суммами их выводить, или что то оплачивая ими, покупая что то на них, например квартиры, с оплатой по безналу.

Там это дальше описано, что мог. Но в целом - звоночек неприятный.

31.01.18, 22:19
Степан Козырнов писал(а):
все диверсифицировать
Чтото в это и то везде чуток

Ладно, убедили...у него там 56 млн на счету в Сбере, которые у мужика никто не отнял.Просто наличными ему их не отдают. Если вы согласны продать ему вашу однуху в Мещерском лесу и получить оплату безналом на счет, то можно для диверсификации посоветовать ему и вашу квартиру тоже купить помимо других.

31.01.18, 22:23
Ланалика писал(а):

31.01.18, 22:13
Pakster писал(а):

31.01.18, 22:08
Ланалика писал(а):
суды сошлись во мнении, что клиент не был лишен возможности распоряжаться средствами путем безналичного денежного перевода на счет в другом банке.
Мужик мог безналом из Сбербанка перечислить эти деньги ( 56 млн.) в несколько других банков, и уже оттуда небольшими суммами их выводить, или что то оплачивая ими, покупая что то на них, например квартиры, с оплатой по безналу.
Там это дальше описано, что мог. Но в целом - звоночек неприятный.

вообще любые операции сверх 600 тыс проходят через финмониторинг
А они уже могут заблокировать
Итог вина не банка а росфинмониторинга