О признаках возможного использования недвижимого имущества в схемах легализации преступных доходов 13 / 1956

Коллеги!

Ознакомитесь с данным письмом. Много интересного в отношении сделок с недвижимостью.

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ

ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ
от 4 марта 2019 года № 2192 / 01-01-40/4546

«О признаках возможного использования недвижимого имущества в схемах легализации преступных доходов»

По результатам Национальной оценки рисков легализации (отмывания) преступных доходов (НОР ОД) использование недвижимого имущества в схемах легализации преступных доходов отнесено к группе умеренного риска .
В недвижимость могут инвестироваться денежные средства, полученные в результате коррупционных правонарушений, преступлений в бюджетной сфере, в сфере незаконного оборота наркотиков и других правонарушений.
Настоящее информационное письмо подготовлено в целях ориентирования организаций (индивидуальных предпринимателей), оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (далее – риэлтор), нотариусов, осуществляющих нотариальное удостоверение сделок с недвижимым имуществом в случаях, предусмотренных Федеральным законом от 13.07.2015 № 218-ФЗ «О государственной регистрации недвижимости», на признаки, которые могут свидетельствовать, что действительными целями сделки с недвижимым имуществом является легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем.
1. Подозрительное поведение клиента (участников сделки)
1) проявление клиентом чрезмерной скрытности и (или) неопределенности ответов, например, на вопросы о принадлежности клиента к категории публичных должностных лиц (ПДЛ), о его бенефициарных собственниках, об источниках получения / происхождения денежных средств, об обстоятельствах, повлиявших на выбор способа совершения сделки, и другие;
2) проявление клиентом необычной заинтересованности (неоднократно задает вопросы) относительно исполнения риэлтором, нотариусом обязательных требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, прежде всего по процедуре идентификации, фиксирования и хранения информации, информирования Росфинмониторинга о сделке;
3) запрос клиента об упрощении и (или) ускорении процедуры заключения сделки (без предоставления объяснений о причинах);
4) необъяснимые изменения распоряжений (особенно на последнем этапе заключения сделки);
5) попытки клиента скрыть личность истинного участника сделки (собственника), лица, реально руководящего проведением сделки, не являющегося официальной стороной сделки (или представителем одной из сторон сделки);
6) настаивание клиента или одной из сторон сделки на проведении расчетов наличными денежными средствами.
2. Особенности расчетов по сделке
1) задействование в сделке несоразмерно крупных сумм наличных денежных средств, в особенности, если суммы явно не соответствуют социально-экономическому положению сторон сделки - физических лиц;
2) фактическое финансирование сделки третьим лицом, в том числе юридическим лицом за физическое лицо, нерезидентом, а также с использованием денежных средств, поступивших из-за рубежа;
3) необоснованное откладывание выбора способа платежа до предельного срока заключения сделки;
4) необоснованное изменение предварительно согласованного порядка платежа;
5) установлен короткий срок погашения/возврата денежных средств;
6) использование ценных бумаг (векселя) в расчетах при совершении сделки;
7) приобретение элитной недвижимости лицом, проживающим в другом регионе Российской Федерации или нерезидентом (в случае осуществления расчетов с использованием наличных денежных средств).
3. Особенности условий сделки
1) наличие существенных расхождений между заявленной и рыночной стоимостью объекта недвижимости;
2) ранее были осуществлены последовательные продажи объекта недвижимости (проведение в короткие сроки серии сделок с последовательным увеличением / уменьшением стоимости);
7) аффилированность участников сделки (например, родственная, служебная, предпринимательская) вызывает сомнения относительно истинного характера или причины сделки;
8) неоднократное участие одних и тех же участников в сделках в течение короткого промежутка времени;
9) участие в сделке лиц нетипичной для данного вида сделок возрастной и (или) социальной группы;
10) фактический обмен объектами недвижимости между сторонами сделок при наличии существенных расхождений их рыночной стоимости (без возникновения дополнительных обязательств финансового характера).
Рекомендуем оценивать риск совершения клиентами операций (сделок) с недвижимым имуществом с учетом вышеуказанных критериев (признаков). При принятии решения об информировании Росфинмониторинга о подозрительных сделках (операциях), соответствующие сведения направляются по форме ФЭС 1-ФМ, с указанием кода 6001 и конкретного кода признака необычной сделки (включая коды «…99» «Иные признаки»), установленные приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103.
Одновременно напоминаем, что риэлторы и нотариусы не вправе информировать клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения .

Статс-секретарь-
заместитель директора Росфинмониторинга П.В. Ливадный

Гораздо интереснее то, как Росфин понимает "посредническую деятельность"
В секторальном отчете об оценке рисков:

Под оказанием посреднических услуг при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества понимаются такие виды посредничества, когда организация и индивидуальный предприниматель выступает от имени и по поручению участника сделки с недвижимым имуществом, непосредственно участвует в такой сделке и, соответственно, самостоятельно (но в интересах представляемого) осуществляет операции с денежными средствами или названным подконтрольным имуществом.
К субъектам сектора следует относить и агентов по операциям с недвижимостью, осуществляющих подбор вариантов объектов недвижимости для их последующей купли-продажи, помощь в заключении клиентами сделок по купле-продаже объектов недвижимости, организации продажи объектов недвижимости по поручению данных лиц.
В настоящее время сектор представлен более 10 тыс. субъектов, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (далее – риэлторы).
Наибольшая доля субъектов сектора приходится на Центральный федеральный округ – 21%.

15.03.19, 11:14
Дмитрий Щеголихин писал(а):
К субъектам сектора следует относить и агентов по операциям с недвижимостью, осуществляющих подбор вариантов объектов недвижимости для их последующей купли-продажи, помощь в заключении клиентами сделок по купле-продаже объектов недвижимости, организации продажи объектов недвижимости по поручению данных лиц.

Судя по этому перечню риэлторам практически пол-шага осталось до обвинения в пособничестве террористам. Спецслужбам вербовать риэлторов начинать можно уже сейчас...

Пункт 5 подходит всем, кто приобретает жилье не на себя, а на родню, например из-за брачного статуса.

И когда уже они берега увидят? Это-же очевидная работа над планомерным отказом спецслужб нести ответственность за возможные ЧП в зоне их ответственности и переводом стрел на "крайнего или цепочки" . Крайним можно сфабриковать и натянуть любого субъекта который когда либо "дышал" воздухом с источником угрозы

15.03.19, 10:45
Червяков Игорь писал(а):
1) проявление клиентом чрезмерной скрытности и (или) неопределенности ответов, например, на вопросы о ...... об источниках получения / происхождения денежных средств, об обстоятельствах, повлиявших на выбор способа совершения сделки, и другие;

Это полный абзац - если я следую принципам осторожности при операциях с личными финансами ....... оказывается так нельзя. Деньги надо носить в пластиковых прозрачных контейнерах, чтобы все видели, что это не бомба

и заранее оповестив. время и место своего передвижения...

15.03.19, 10:45
Червяков Игорь писал(а):
1) наличие существенных расхождений между заявленной и рыночной стоимостью объекта недвижимости;

Любители занижать и завышать стоимость ДКП знайте - можете теперь не просто попасть за налоговые аферы, а попасть по взрослому паровозом с террористами

15.03.19, 10:45
Червяков Игорь писал(а):
2) ранее были осуществлены последовательные продажи объекта недвижимости (проведение в короткие сроки серии сделок с последовательным увеличением / уменьшением стоимости);

То-же касается и альтернативщиков - паровозом с террористами !

15.03.19, 10:45
Червяков Игорь писал(а):
8) неоднократное участие одних и тех же участников в сделках в течение короткого промежутка времени;

И как всегда размытость в формулировках "в течение короткого промежутка времени" - что мешает указать - в течении 60 - 180 дней ?

Это игра власти - нащупать дно, ожидая когда же "они" уже голос подадут, а давайте еще глубже попробуем , и еще ....

Большинство сделок подходит под описание. Цирк полный) Это дополнительная нагрузка на мелкий и средний бизнес. Для выявление пособников террористов есть спецслужбы, для выявления отмывочных схем есть банковская система. Блокировать денежные средства АН не может. Остановить продажу или покупку объекта недвижимости АН тоже не сможет. Для чего внесли АН в список ФЗ-115 не совсем понятно. У нас была в прошлом году проверка РФМ, пообщался с их представителем, задавал ей вопросы по этому поводу, ответа внятного не получил)

15.03.19, 14:37
Александр Василич думает писал(а):
Это игра власти - нащупать дно, ожидая когда же "они" уже голос подадут, а давайте еще глубже попробуем , и еще ....

Прежде всего Анна Павловна начинает иронизировать.

- Так вот вы как, Кирилл Филатыч! винцо покушиваете? - говорит она, держась, впрочем, в некотором отдалении от обвиняемого.

Но Кирюшка не из робких. Он принадлежит к числу "закоснелых" и знает, что барыня давно уж готовит его под красную шапку.

- Пил-с, - спокойно отвечает он, как будто это так и быть должно.

- Именины изволили справлять?

- Так точно, был именинник.

- И Марфе Васильевне поднесли?

- И ей поднес. Тетка она мне...

- А где, позвольте узнать, вы вина достали?

- Стало быть, сорока на хвосте принесла.

Лицо Анны Павловны мгновенно зеленеет; губы дрожат, грудь тяжело дышит, руки трясутся. В один прыжок она подскакивает к Кирюшке.

- Не извольте драться, сударыня! - твердо предупреждает последний, отстраняя барынины руки.

- Сказывай, подлец, где вино взял? - кричит она на весь дом.

- Где взял, там его уж нет.

С минуту Анна Павловна стоит словно ошеломленная. Кирюшка, напротив, не только не изъявляет намерения попросить прощения, но продолжает смотреть ей прямо в глаза.

- Хорошо, я с тобой справлюсь! - наконец изрекает барыня. - Иди с моих глаз долой! А с тобой, - обращается она к Марфе: - расправа короткая! Сейчас же сбирайся на скотную, индеек пасти! Там тебе вольготнее будет с именинниками винцо распивать...

15.03.19, 11:14
Дмитрий Щеголихин писал(а):
9) участие в сделке лиц нетипичной для данного вида сделок возрастной и (или) социальной группы;

это как определить интересно )

Есть изменения по консультационным кодам или пока все спокойно?

Давно пора притянуть этих риэлторов, которые полковникам квартиры для денег подбирают.
Отличная многоходовая спецоперация.