В каком виде лучше держать в средства в период поиска квартиры и готовности к выходу на сделку ? 66 / 1718

22.10.20, 12:11
Meyer Lansky писал(а):

03.09.20, 14:03
Mia Mia писал(а):
в свое время при помощи сварочника доводилось апгрейдить типа крутой сейф для ячейки, после доработки и установки его внутрь ячейки, он клёво фиксировался внутри, и вытащить его наружу было уже ничем невозможно, если только взрывать все ячейки разом, а так он закрывался на отличный сейфовый замок, к которому практически невозможно подобрать ключи, и высверлить который тоже очень непросто
Уже столько лет прошло, а меня все не покидает идея запатентовать свое изобретение, гуглили - ничего подобного в мире нет

03.09.20, 14:03
Mia Mia писал(а):
в свое время при помощи сварочника доводилось апгрейдить типа крутой сейф для ячейки, после доработки и установки его внутрь ячейки, он клёво фиксировался внутри, и вытащить его наружу было уже ничем невозможно, если только взрывать все ячейки разом, а так он закрывался на отличный сейфовый замок, к которому практически невозможно подобрать ключи, и высверлить который тоже очень непросто
Уже столько лет прошло, а меня все не покидает идея запатентовать свое изобретение, гуглили - ничего подобного в мире нет
Есть кое-что: внешняя ссылка но для надежности еще надо бы РГД-5 на растяжке добавить))))

Этот суффикс - полный хлам, юзала я его и была крайне удивлена, что хозяина этой шарашкиной конторы до сих пор ещё не распяли благодарные покупатели: там сзади этого порнографического недосейфа присобачена большая круглая магнитная блямба, которая в идеале типа примагничивается намертво к задней стенке самой ячейки, так вот, делюсь лайфхаком: берёте более мощный магнит и выдергиваете нафиг этот суффикс из заранее облюбованной вами чужой ячейки, (тем более что передняя дверка у него стальная), и бегом с ним из банка, даже я, нетяжёлая дамочка, легко смогу это сделать при наличии у меня мощного магнита, отмечу единственный момент: прихватите с собой тележку или хозяйственную сумку, в хранилище вы замучаетесь его вскрывать - он тяжеловат, пожалуй, замок - это единственное более-менее приличное из всего, что есть в этом суффиксе, поэтому открывать чужой сейфик рекомендую уже дома, с толком и расстановкой.
Фирму замка раскрывать не буду - пусть останется хоть одна тайна.
И не благодарите меня - я сегодня добрая.

17.11.20, 07:08
Mia Mia писал(а):
И не благодарите меня - я сегодня добрая.

Спасибо за инфу. К суффиксам отношения не имею)))

А где можно ознакомиться с нормативными документами насчет правил обналичивания средств? Меня интересует СБ.
На моем счету в США лежат средства- частично за продажу квартиры в этом году , частично средства из разных источников, о которых я каждый год подаю сведения в налоговую-движение средств на заграничных счетах.
Планирую покупать квартиру. Перед переводом денег на счет, отключу СБ-Онлайн ( и карту?).
Переведу я деньги на свой долларовый счет в СБ заранее, затем хочу снять и положить в ячейку, так как ожидаю, что начнут на этом этапе разборки- что и откуда. Буду предоставлять ДКП ( на английском языке), копии деклараций, который я подавала в налоговую. Думаю, что это займет изрядное количество времени- месяц, не меньше. И непонятно, какой знак они мне подадут , что все в порядке.
Если удастся снять наличные доллары ( знаю,что предварительно нужно заказать), положу в ячейку. Потом подумаю, держать ли в ячейке или опять положить на счет.
Заранее спасибо тем, кто проанализирует мой план?
Кстати,я продала квартиру в Москве в 2012 , переводила деньги на мой счет в США - 170 тыс долларов через СИТИбанк. В СИТИбанке у меня попросили показать ДКП. И больше вопросов не было. В США вообще не было никаких вопросов

Хорошая лекция

22.11.20, 15:45
Babika писал(а):
Переведу я деньги на свой долларовый счет в СБ заранее, затем хочу снять и положить в ячейку, так как ожидаю, что начнут на этом этапе разборки- что и откуда.

Да, наверняка при обналичивании получите блокировку счетов. А в случае если не удастся доказать легальность средств, то можете попасть в межбанковский черный список и тогда у вас будут серьезные проблемы с открытием счета - во всех банках. Вероятность получить блокировку у вас будет близка к 100%, если не дадите деньгам отлежаться, а побежите сразу обналичивать.

Отбиться в банке скорей всего не получится, т.к. вряд ли вы сможете объяснить банку экономическую целесообразность обналичивания. Снимаете на покупку квартиры/машины/ремонт/строительство? Вряд ли прокатит. Наоборот, вы такой аргументацией только усугубите свое положение, т.к. именно против таких операций в частности и направлен 115-й фз. Снять налом можно, если у вас есть железные свежие доказательства, что эти деньги а) легальные, б) с них уплачены налоги, в) эти деньги НЕ от бизнеса (даже косвенно), вы обоснуете легальность цели снятия нала. Аргумент, что продавец принимает только нал, сработает против вас. Попробуйте привести какие-нибудь аргументы в пользу необходимости обналичить эти средства.

Но есть еще проблема. Блокировки производятся не вручную, а автоматически - роботом, грубо говоря. И, насколько я понял мотивацию банков, изучая судебную практику, вручную изучать вашу деятельность, копаться в ваших документах и пр. банкам не интересно и не выгодно. У меня сложилось впечатление, что банки частенько начинают всерьез рассматривать предоставленные документы, только после обращения клиента в суд, а до этого момента включают "дурочку", намекая, что вам просто надо закрыть счет, уплатив банку 20-30%. Вы закроете счет, уплатив 20% с переводом остатка в другой банк. Другой банк, увидев в комментарии, что деньги переводятся по 115-ФЗ, также скорей всего заблокирует эти средства и предложит вам закрыть счет, уплатив 20-30%, а остаток перевести в другой банк и... так по кругу...

funfunych,
а какой выход то ? А если я захочу по безналу перевести не будет все то же самое ?

23.11.20, 00:37
dmarvic писал(а):
а какой выход то ? А если я захочу по безналу перевести не будет все то же самое ?

По безналу, конечно, безопасней, но не панацея, особенно если деньги от бизнеса (доход ИП, дивиденды, даже зарплата в некоторых случаях). Общих решений нет, каждый случай индивидуален: например, переводы на карточку кому-то, прием на карту от кого-то и т.д. и т.п - всё это автоматически учитывается и строится математическая модель. Если к примеру у того, кто вам переводил деньги или кому вы переводили или дальше по цепочке будут проблемы со 115-ФЗ, то скорей всего это скажется и на ваших весовых коэффициентах. Я предполагаю, что банковский алгоритм просто вычисляет вероятность (степень) риска от вас как клиента банка. При превышении порога, логично предположить, что банк захочет от такого клиента избавиться, особенно если от него доходов для банка почти нет.

Если вы ИП или владелец ООО, то надо тем более очень внимательно относится к своей деятельности - к тому, как видят ее банки. Если ваша деятельность выбивается из средней эталонной для данного ОКВЭДа, то скорей всего вас попросят на выход. Т.е. смотреть надо за балансом расходов-доходов, за репутацией контрагентов, за объемом уплаченных налогов, грамотно заполнять комментарии к платежам и т.д. и т.п. Нет здесь простых решений.

funfunych,
Да я простой человек с зарплатой. Мне бы просто понять не заблокируют ли мне счета, если я начну снимать деньги или пересылать на другие счета большие суммы.

23.11.20, 14:29
dmarvic писал(а):
funfunych,
Да я простой человек с зарплатой. Мне бы просто понять не заблокируют ли мне счета, если я начну снимать деньги или пересылать на другие счета большие суммы.

Человек с простой зарплатой? Большие суммы?

Людмила Б_,
Какая мотивация у автора этого видео?