Новости Росфинмониторинга и новое в "антиотмывочном " законодательстве 35 / 5870

27.03.18, 10:10
Пинигина Елена писал(а):
ВНИМАНИЕ ОЧЕНЬ ВАЖНАЯ ИНФОРМАЦИЯ ДЛЯ ВСЕХ

Вы могли бы своими словами объяснить суть этих нововведений?

27.03.18, 10:13
GreetS писал(а):

27.03.18, 10:10
Пинигина Елена писал(а):
ВНИМАНИЕ ОЧЕНЬ ВАЖНАЯ ИНФОРМАЦИЯ ДЛЯ ВСЕХ
Вы могли бы своими словами объяснить суть этих нововведений?

Необходимо:

1. - внести изменения в ПВК по ПОД/ФТ в соответствующую программу, регламентирующую порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, и иные положения ПВК, в срок не позднее 30 апреля 2018 года.

Изменения внесли право клиента "реабилитироваться" в случае, если ему отказали в проведении операции в связи с подозрением на ОД/ФТ. Клиент может представить документы, пояснения. Организация должна их рассмотреть и ответить отменить/неотменить меры. В случае решения "отменить" меры, организация уведомляет Росфин.

Это коротко. Но вообще в сфере недвижимости сложно применить меры по отказу в осуществлении операции т.к. как таковых операций с денежными средствами и имуществом клиентов вы не осуществляете. Однако программа ПВК по отказу в осуществлении операции должна быть и подлежит корректировке.

2. - провести дополнительный инструктаж в день вступления в силу изменений (30.03.2018), если иное не предусмотрено правилами внутреннего контроля. +

3. - загрузить ПВК в новой редакции в раздел «Организация внутреннего контроля» в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга. Так как изменения касаются напрямую текста ПВК, Росфинмониторинг будет оценивать вашу организацию внутреннего контроля в том числе и по критерию "Пиведение ПВК в соответствие с законодательством".

Они не отвечают.
Просто "кидают" в тему.
Я спрашивала 14 августа (см ниже), ответ до сих пор не получила.

14.08.17, 11:29
Muscovite писал(а):
Пинигина Елена
Вы работаете по 115 закону только с юрлицами? А физических лиц консультируете?
В каких случаях может быть полезна информация физлицу в рамках 115 закона?
Есть какие-то примеры из Вашей практики?

27.03.18, 10:23
Muscovite писал(а):
Они не отвечают.
Просто "кидают" в тему.
Я спрашивала 14 августа (см ниже), ответ до сих пор не получила.

14.08.17, 11:29
Muscovite писал(а):
Пинигина Елена
Вы работаете по 115 закону только с юрлицами? А физических лиц консультируете?
В каких случаях может быть полезна информация физлицу в рамках 115 закона?
Есть какие-то примеры из Вашей практики?

Здравствуйте. К сожалению не всега есть время ответить, и не приходят уведомления о новом сообщении, часто попадают в спам. Мы работаем с ЮЛ и ИП, с ФЛ по 115-ФЗ мы не работаем. Если у вас проблемы с банками, то решать их с нашей помощью не получится. Полезной информация для вас может быть конечно, читайте закон и не делайте так, чтоб ваши операции вызывали подозрение. Схемам ухода мы не учим. В некоторых случаях помогаем ФЛ, но всегда все зависит от нас.

23 февраля 2019 года вступает в силу Приказ Росфинмониторинга от 22.11.2018 N366 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма" вступит в силу 23.02.2019 взамен Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 17.02.2011 N59.

Какие действия необходимо предпринять организациям и предпринимателям рынка недвижимости в связи с вступлением в силу Приказа №366?

1. Провести обучение в форме дополнительного инструктажа 23 февраля, если при осуществлении деятельности, суббота является рабочим днем, или не позднее 25 февраля 2019 г. т.е. в первый рабочий день после вступления в силу Приказа.
2. Внести изменения в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ не позднее 23 марта 2019 года. Изменения затрагивают множество программ правил, в том числе программу идентификации. Заказать новые ПВК.
3. Внести изменения в Программу обучения кадров, т.к. программа обучения должна предусматривать изучение нормативно правовых актов сферы ПОД/ФТ, а Приказ №366, устанавливающий требования к идентификации, является одним из важнейших документов, который необходимо использовать при проведении обучения с сотрудниками.
4. Загрузить ПВК в раздел «Организация внутреннего контроля» в вашем личном кабинете на портале Росфинмониторинга. У нотариусов, адвокатов, и иных лиц ст. 7.1 закона №115-ФЗ пока такой возможности в личном кабинете нет.
5. Утвердить новые анкеты клиентов с учетом требований, установленных новым Приказом и приложениями к нему и применять их с 23.02.2019